工作地點(diǎn)：中國銀行重慶渝北支行
個(gè)人理念：用專業(yè)服務(wù)幫助客戶家庭財(cái)富傳承
鳳凰網(wǎng)重慶消息 一心關(guān)注，她專心真誠為眾多家庭打理閑散資金；三重保障，她以專業(yè)眼光打造專屬理財(cái)計(jì)劃；八載時(shí)光，她成為客戶家庭的貼心理財(cái)管家……她就是易梅，中國銀行重慶分行金牌客戶經(jīng)理，從事銀行工作8年。
作為金牌客戶經(jīng)理，易梅具有證券、保險(xiǎn)等多項(xiàng)執(zhí)業(yè)資質(zhì)，持有金融理財(cái)師（AFP）、美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）、上海金交所黃金交易員資格認(rèn)證等；與此同時(shí)，她也是重慶電臺(tái)“陽光金融”欄目特邀嘉賓和中國銀行重慶市分行冠名工作室專家成員。
準(zhǔn)媽媽首摘中國優(yōu)選理財(cái)師大賽榜眼
去年底，“2016第八屆福布斯?富國中國優(yōu)選理財(cái)師”大賽決賽在北京舉行，易梅奪得2016“年度財(cái)富管家”銀獎(jiǎng)，這是中國銀行重慶市分行在該項(xiàng)賽事中的歷史最佳成績，也是中國銀行在本次大賽中獲得的最高獎(jiǎng)項(xiàng)。值得一提的是，當(dāng)時(shí)易梅是一位身懷六甲的準(zhǔn)媽媽。在為期4個(gè)月的比賽時(shí)間里，她經(jīng)過海選、在線答題及分賽區(qū)決賽三大環(huán)節(jié)后，從30余家金融機(jī)構(gòu)8000余名選手中突出重圍，殺入全國總決賽，最終躋身前三甲，斬獲2016“年度財(cái)富管家”銀獎(jiǎng)。
易梅（右一）在“2016第八屆福布斯?富國中國優(yōu)選理財(cái)師”大賽頒獎(jiǎng)現(xiàn)場
中國銀行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人評(píng)價(jià)說，易梅的工作風(fēng)格以專業(yè)、耐心著稱。她所在的中國銀行重慶渝北支行位于重慶市經(jīng)濟(jì)改革開發(fā)新區(qū)的腹地，覆蓋面廣，區(qū)內(nèi)的家庭主婦們不論年齡層次都喜歡和易梅聊天，覺得和她交流不但感覺親切熟悉，更能學(xué)習(xí)到很多的專業(yè)金融知識(shí)，給家庭財(cái)富保值增值帶來很多寶貴意見。
閑散資金巧打理 財(cái)富積累在點(diǎn)滴
王女士是易梅的客戶之一，是一位家庭主婦，先生在某地產(chǎn)公司工作，小孩上初中，平時(shí)家里的事情主要?dú)w王女士打理。但在打理家庭資產(chǎn)方面，王女士卻有點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)不足，將資金分散在不同地方，多為簡單的定期存款。
得知這些情況，易梅主動(dòng)邀請(qǐng)她參加中國銀行重慶渝北支行不定期舉辦的財(cái)富知識(shí)講座，幫助王女士提升自己的金融知識(shí)，了解投資理財(cái)?shù)囊恍┓椒ǎ椭治黾彝ベY金配置情況。
易梅從專業(yè)角度分析：王女士的家庭處于成熟期，這個(gè)時(shí)期的特點(diǎn)是收入來源穩(wěn)定，支出基本固定，流動(dòng)性要求相對(duì)較低，但應(yīng)該開始為未來做好規(guī)劃了。因此，易梅建議王女士將家庭資金重新進(jìn)行配置：把家庭半年花費(fèi)所需的資金放在銀行靈活理財(cái)產(chǎn)品上，財(cái)富積累在點(diǎn)滴，在滿足日常需要的同時(shí)，可以提高資金的收益率。
家庭保障要用心 方方面面多考慮
除了閑散資金的打理，王女士需綜合考慮家庭成員的健康狀況，做到未雨綢繆，所以建議拿出資產(chǎn)的10%-15%配置保險(xiǎn)，給家人提供全面綜合的保障，撐起家庭意外保護(hù)傘，防止財(cái)富因?yàn)槟承┩话l(fā)事故而出現(xiàn)大幅縮水。
與此同時(shí)，王女士與自己先生的養(yǎng)老計(jì)劃也應(yīng)該在考慮范圍之內(nèi)，提早規(guī)劃，越早準(zhǔn)備越輕松，中國銀行代理的“銀保養(yǎng)老規(guī)劃產(chǎn)品”就很合適。
家庭財(cái)富積累到一定程度就應(yīng)該考慮傳承，選擇適合的工具會(huì)更安全、便捷。易梅建議王女士將資產(chǎn)的5%-10%配置黃金品種，在保值的同時(shí)追求資產(chǎn)的增值，黃金品種的可傳承性也滿足了財(cái)富傳承的需求，可謂一舉多得。
專業(yè)精神財(cái)富追求 打造理財(cái)之星
8月10日，中國銀行重慶市分行成功舉辦了“2017年中國銀行首屆個(gè)人客戶經(jīng)理大賽選拔賽暨重慶市分行第四屆客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)競賽”決賽。經(jīng)過緊張而又激烈的角逐，6名理財(cái)經(jīng)理憑借扎實(shí)的理論知識(shí)和熟練的技巧在隊(duì)伍中脫穎而出，易梅榮獲“理財(cái)之星”一等獎(jiǎng)。
這不僅是對(duì)易梅的肯定，也是對(duì)無數(shù)奮戰(zhàn)在中國銀行一線的工作人員的認(rèn)可。瑣碎而繁雜的銀行工作背后，是專業(yè)精神的服務(wù)保障；是客戶訴求的竭誠滿足，是永不停滯的財(cái)富追求。